Janine et David : voyage au bout du monde
Étude de cas d’un couple à l’approche de la retraite

La présente étude de cas est un scénario de revenu de retraite hypothétique à titre indicatif seulement.

Janine et David, qui forment un couple et sont tous les deux âgés de 60 ans, comptent prendre leur retraite dans cinq ans. Leur objectif de retraite est de voyager beaucoup, en commençant par un périple de quatre mois en Australie et la Nouvelle Zélande. Il s’agit d’un voyage dont ils rêvent depuis plus d’une décennie et pour lequel ils n’ont jamais pu trouver le temps.

La date de leur départ à la retraite a été choisie en fonction du fait que Janine, une directrice des ventes, recevra une rente différée d’un ancien employeur dont le versement commencera à ses 65 ans. De plus, à cet âge, elle pourra choisir de commencer à recevoir son revenu de retraite du Régime de pensions du Canada (RPC), du Régime des rentes du Québec (RRQ) et de la Sécurité de la vieillesse (SV). David, un ingénieur en informatique d’expérience, allait prévoir son départ à la retraite en fonction de celui de Janine afin qu’ils puissent la prendre en même temps.

Cinq questions à se poser sur la retraite

Nos études de cas explorent à l’aide de différents scénarios clients l'élaboration d'un plan de revenu de retraite durable.

Déterminer les liquidités mensuelles nécessaires : Quelles sont les liquidités (montant mensuel après impôts) dont ils auront besoin?

Identifier les actifs producteurs de revenu : Quels sont les actifs producteurs de revenus pouvant générer les liquidités nécessaires?

Établir des stratégies fiscalement avantageuses : Comment générer les fonds requis de la manière la plus fiscalement avantageuse possible?

Évaluer la rentabilité à long terme du plan : Le plan établi permettra-t-il de générer des revenus tout au long de la retraite?

Gérer les placements pour optimiser le rendement à long terme : Comment investir les actifs producteurs de revenus de manière à en maximiser la profitabilité?